今年以來(lái)，市場(chǎng)風(fēng)格快速切換，A股整體動(dòng)蕩趨勢(shì)不改，基民持基體驗(yàn)普遍不佳，公募基金銷售也陷入低迷期。在這樣的情況下，作為國(guó)有大行，中國(guó)建設(shè)銀行以基金銷售為切口展開了財(cái)富管理綜合化服務(wù)的進(jìn)一步探索。近日，中國(guó)建設(shè)銀行聯(lián)合多家基金公司共同開展基金專項(xiàng)持營(yíng)活動(dòng)，精選15只基金進(jìn)行深度持營(yíng)，希望借此項(xiàng)活動(dòng)，進(jìn)一步解決客戶的差異化投資需求，優(yōu)化客戶投資體驗(yàn)。華夏基金旗下華夏創(chuàng)新前沿和華夏興和兩只基金入圍此次專項(xiàng)持營(yíng)活動(dòng)。

隨著財(cái)富管理市場(chǎng)內(nèi)外部環(huán)境的變化， “以產(chǎn)品銷售為導(dǎo)向”的思維模式已經(jīng)逐步淘汰，覆蓋客戶全生命周期、基于客戶目標(biāo)的專業(yè)化財(cái)富規(guī)劃服務(wù)模式逐漸成為財(cái)富管理行業(yè)新的發(fā)展方向。2022年證監(jiān)會(huì)發(fā)布的《關(guān)于加快推進(jìn)公募基金行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的意見》中就圍繞行業(yè)生態(tài)打造等維度提出了高質(zhì)量發(fā)展要求，“重保有，重持營(yíng)”成為趨勢(shì)，而基金持營(yíng)正被視為最有利的抓手。

業(yè)內(nèi)分析人士表示，當(dāng)前公募基金市場(chǎng)產(chǎn)品數(shù)量眾多、品類齊全，利用存量產(chǎn)品可以很好的實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)配置目標(biāo)和理財(cái)需求，因此要充分重視市場(chǎng)現(xiàn)有產(chǎn)品的持營(yíng)工作。此外，存量老基金產(chǎn)品運(yùn)作時(shí)間充分，經(jīng)歷過(guò)市場(chǎng)牛熊環(huán)境考驗(yàn)，基金經(jīng)理的持倉(cāng)和投資風(fēng)格能夠得到穩(wěn)定的體現(xiàn)和跟蹤，在營(yíng)銷過(guò)程中可以起到增加客戶信任感的作用。持續(xù)營(yíng)銷過(guò)程中也可以充分發(fā)揮專業(yè)投顧的研究?jī)?yōu)勢(shì)，引導(dǎo)客戶在合理的時(shí)點(diǎn)配置正確的產(chǎn)品，改變過(guò)去高買低賣、頻繁申贖的不良操作，鼓勵(lì)客戶長(zhǎng)期持有，長(zhǎng)期來(lái)看也顯著提升客戶對(duì)基金的持有收益和感受。

在近兩年市場(chǎng)持續(xù)震蕩的大背景下，新基金發(fā)行節(jié)奏整體放緩，越來(lái)越多的資管機(jī)構(gòu)及基金公司開始認(rèn)識(shí)到，相較于首發(fā)基金的短期爆發(fā)式銷量繁榮，基金的持續(xù)營(yíng)銷可以更加聚焦和關(guān)注客戶的投資體驗(yàn)，改善投資回報(bào)，更利于基金行業(yè)的長(zhǎng)期健康發(fā)展，也有利于財(cái)富管理機(jī)構(gòu)客戶群體的滿意度提升。

在這樣的大背景下，基于對(duì)未來(lái)市場(chǎng)的樂(lè)觀估量及考慮可長(zhǎng)期盈利的背景下，中國(guó)建設(shè)銀行專業(yè)性篩選出市場(chǎng)績(jī)優(yōu)基金產(chǎn)品，并嚴(yán)格區(qū)分產(chǎn)品定位，開展有針對(duì)性的持續(xù)營(yíng)銷。可以說(shuō)是在當(dāng)下市場(chǎng)環(huán)境賺錢效應(yīng)欠佳的背景下的一次創(chuàng)新性的突破，也是財(cái)富管理綜合化服務(wù)的進(jìn)一步深化。

據(jù)悉，華夏基金此次入圍專項(xiàng)持營(yíng)的華夏創(chuàng)新前沿和華夏興和兩只產(chǎn)品也是公司旗下績(jī)優(yōu)產(chǎn)品的代表。其中，華夏創(chuàng)新前沿是科技成長(zhǎng)風(fēng)格基金，現(xiàn)任基金經(jīng)理屠環(huán)宇于2020年3月起開始管理華夏創(chuàng)新前沿，任職以來(lái)產(chǎn)品超額收益顯著。截至2023年4月末，任職以來(lái)累計(jì)收益54.82%，近三年收益率達(dá)42.22%。基金獲得股票型基金三年期“金基金獎(jiǎng)”、三年持續(xù)回報(bào)股票型“明星基金獎(jiǎng)”，獲評(píng)銀河證券、海通證券、晨星三大評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)五星評(píng)級(jí)。華夏興和是一只全市場(chǎng)行業(yè)輪動(dòng)的基金，現(xiàn)任基金經(jīng)理李彥于2020年6月起開始管理，截至2023年4月末，任職以來(lái)累計(jì)收益87.4%，超越基準(zhǔn)收益率82.8%，年化收益率高達(dá)24.3%，近三年收益率117.0%，超越比較基準(zhǔn)收益110.8個(gè)百分點(diǎn)。基金榮獲銀河證券評(píng)級(jí)和海通證券評(píng)級(jí)三年期、五年期雙重五星評(píng)級(jí)。

華夏基金相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，華夏基金將充分發(fā)揮華夏基金多資產(chǎn)全能平臺(tái)產(chǎn)品和研究?jī)?yōu)勢(shì)，做好客戶資產(chǎn)配置工作，服務(wù)一線銷售助力投資者轉(zhuǎn)變投資習(xí)慣，為客戶帶來(lái)真正的收益以及長(zhǎng)期盈利的效果。他特別強(qiáng)調(diào)，在專項(xiàng)持營(yíng)活動(dòng)期間，華夏基金將做好客戶全生命周期的陪伴工作將安排專業(yè)策略團(tuán)隊(duì)跟蹤產(chǎn)品凈值，制定凈值表現(xiàn)觸發(fā)的反饋機(jī)制，分析客戶畫像，根據(jù)客戶特征針對(duì)性輸出內(nèi)容，包括但不限于定期出具產(chǎn)品的運(yùn)作回顧報(bào)告，針對(duì)渠道異議點(diǎn)較多的釋疑內(nèi)容，提供日常策略研究和市場(chǎng)資訊服務(wù)等。還將月度進(jìn)行配置建議重檢，就當(dāng)月市場(chǎng)情況及觀點(diǎn)進(jìn)行及時(shí)調(diào)整，以保證產(chǎn)品契合后續(xù)市場(chǎng)趨勢(shì)，并搭建基金經(jīng)理與總分行高頻交流機(jī)制。華夏基金希望為客戶帶來(lái)更好的持有回報(bào)和體驗(yàn)，探索財(cái)富管理服務(wù)新空間。

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